LLC KUENTECH 坚定致力于预防洗钱、恐怖主义融资以及规避制裁的行为。严格遵守适用的法律法规，有助于维护 LLC KUENTECH 的声誉，并维系公众对 LLC KUENTECH 的信任。

因此，建议 LLC KUENTECH 制定反洗钱（AML）政策，明确规定须遵守的各项措施，旨在确保有效执行支持实现组织总体目标的各项准则，同时保证符合格鲁吉亚关于指定非金融业务和专业人士（DNFBP）的监管框架。本反洗钱政策的适用范围应涵盖 LLC KUENTECH 持有所有权权益的所有实体。

政策目标

• 为 LLC KUENTECH 制定关于洗钱、恐怖主义融资及规避制裁等事项的精确而明确的政策。
• 清晰简明地阐释所有员工必须履行的合规职责。
• 就员工日常业务活动如何符合法律要求提供指导。
• 营造一种工作氛围，使员工在履行职责的过程中秉持遵守法律法规的文化。

洗钱的定义

根据 Criminal Code of Georgia（格鲁吉亚刑法典）第 194 条以及反洗钱（AML）法的规定，洗钱罪被定义为在明知所涉资金来源于犯罪行为的情况下，从事下列任何一项活动：

• 转移或移动犯罪所得，或为隐瞒或掩饰其来源而处置资金/所得。
• 隐瞒或掩饰所得的真实性质、来源或所在地，包括其处置方式。
• 在收到所得后获取、占有或使用该所得。
• 协助实施重罪/轻罪的人逃避惩罚。

必须指出的是，洗钱始终是一种故意行为，不能仅因疏忽而构成。然而，LLC KUENTECH 承认，表现出严重过失的行为，特别是未能向 Financial Intelligence Unit (FIU)（金融情报机构）报告涉嫌犯罪活动的行为，可能会引发刑事责任。

法律与法规

LLC KUENTECH 受以下法律法规的约束并予以遵守：

• Law of Georgia on Facilitating the Prevention of Money Laundering and the Financing of Terrorism（《格鲁吉亚关于促进预防洗钱和恐怖主义融资的法律》）（2019年）（反洗钱法）。
• Criminal Code of Georgia（格鲁吉亚刑法典），特别是第 194 条（非法收入合法化）和第 331¹ 条（恐怖主义融资）。
• Law of Georgia on Combating Terrorism（《格鲁吉亚反恐法》）。
• National Bank of Georgia（格鲁吉亚国家银行）和 Financial Monitoring Service of Georgia（格鲁吉亚金融监测局）就反洗钱和反恐怖主义融资程序发布的决议和命令。
• Financial Action Task Force (FATF)（金融行动特别工作组）的建议以及欧洲委员会 MONEYVAL 委员会的标准。
• 经格鲁吉亚批准而适用的任何联合国安理会制裁措施。
• 根据相关法规，格鲁吉亚的金融机构和义务实体必须采取基于风险的方法来履行其法律义务。该要求适用于诸如客户开户和开展定期反洗钱评估等活动。LLC KUENTECH 全力致力于实施一套稳健的、基于风险的合规计划，严格遵循法律规定和行业领先的最佳实践。

调查权力与刑事执法

在格鲁吉亚，对涉嫌非法金融行为进行报告和调查的监督工作由 Financial Monitoring Service of Georgia（格鲁吉亚金融监测局）负责，该机构充当该国的 Financial Intelligence Unit (FIU)（金融情报机构）。Prosecutor's Office of Georgia（格鲁吉亚检察院）保留提起诉讼的权力，相关诉讼由刑事法院审理。

抗辩

相关法规并未针对洗钱指控规定具体的抗辩事由。格鲁吉亚法律下针对洗钱指控的抗辩与适用于其他刑事犯罪的抗辩并无区别。

必须指出的是，与洗钱相关的刑事诉讼不能通过和解或认罪协议来解决。一旦检察官认定某些行为构成洗钱罪，案件必须移交刑事法院。

异常/可疑交易的识别

作为一家在零售型企业对消费者（B2C）模式下运营的实体，LLC KUENTECH 的交易主要涉及金额介于 $9 to $999 之间的单笔个人交易。为履行法律义务，每笔交易均须经过严谨的人工审批流程，并运用尽职调查原则。

这一严格的方法确保能够识别可能看似异常、不规律或可疑的交易。LLC KUENTECH 还承诺按照法律和监管要求，将所有相关记录和文件至少保存五年。

风险评级

LLC KUENTECH 设有专门的风险管理部门，负责人工审查客户档案并开展全面的风险评估。在评估客户风险评级之后，将彻底执行尽职调查，确保符合适用的框架。

决议与制裁

不遵守既定标准可能导致行政制裁，包括警告、罚款、暂停业务活动、追究高级管理层责任以及指派观察员。

在洗钱罪被定罪的情况下，格鲁吉亚法律规定，视犯罪情节的严重程度，可处以罚款及最高十二年的监禁。

LLC KUENTECH 的义务

识别与犯罪活动相关的潜在风险。

持续开展风险评估。

建立内部控制和政策以管理风险。

实施适当的尽职调查程序。

遵守联合国关于恐怖主义融资和武器扩散的相关指令。

防止与空壳银行或组织建立关系。

培训与意识

LLC KUENTECH 的员工应接受年度反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CFT）培训，内容包括：

可疑交易的识别与报告。

与公司产品和服务相关的洗钱/恐怖主义融资示例。

预防洗钱及上报可疑活动的内部政策。

应保存培训记录、出勤日志和教学材料。反洗钱/反恐怖主义融资法律和政策的更新应传达给相关员工。

指定合规团队

风险管理团队应定期进行合规测试。应指定一名合规官负责监督反洗钱/反恐怖主义融资计划，并协调日常运营，以确保符合法律和监管要求。