LLC KUENTECH твердо привержен предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от санкций. Непоколебимое соблюдение применимых законов и нормативных актов будет способствовать защите репутации LLC KUENTECH и поддержанию общественного доверия к LLC KUENTECH.

Поэтому целесообразно, чтобы LLC KUENTECH разработала политику по противодействию отмыванию денег (AML), которая определяет предписанные меры, которые необходимо соблюдать, с целью обеспечения эффективного выполнения рекомендаций, поддерживающих достижение общих организационных целей, при этом гарантируя соответствие нормативной структуре, регулирующей назначенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ). Область применения политики AML будет охватывать все организации, в которых LLC KUENTECH имеет долю собственности.

Цели политики

• Установить точные и недвусмысленные политики для LLC KUENTECH в отношении вопросов отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от санкций.
• Предоставить четкие и лаконичные объяснения обязанностей по соблюдению, которые все сотрудники обязаны выполнять.
• Предоставить сотрудникам рекомендации по их повседневной деловой деятельности в соответствии с юридическими требованиями.
• Содействовать созданию рабочего окружения, которое поддерживает культуру соблюдения юридических норм в том, как сотрудники выполняют свои обязанности.

Определение отмывания денег

В соответствии с положениями, изложенными в статье 2 Закона о противодействии отмыванию денег (AML), преступление отмывания денег определяется как участие в любом из следующих действий с осознанием того, что средства происходят из преступного акта:

• Переводит или перемещает доходы, или распоряжается средствами/доходами с намерением скрыть или замаскировать их источник.
• Скрывает или маскирует истинную природу, источник или местоположение доходов, включая способ их распоряжения.
• Приобретает, владеет или использует доходы после их получения.
• Помогает лицу, совершившему уголовное преступление/правонарушение, избежать наказания.

Важно отметить, что отмывание денег всегда является умышленным актом и не может быть совершено по простой неосторожности. Однако LLC KUENTECH признает, что действия, проявляющие грубую неосторожность, особенно те, которые связаны с несообщением о подозрениях на преступность в Финансовую разведывательную службу (FIU), могут повлечь уголовную ответственность.

Законы и нормативные акты

LLC KUENTECH подчиняется и соблюдает следующие законы и нормативные акты:

• Федеральный закон ОАЭ № 20 от 2018 года: О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и финансированию незаконных организаций (Закон AML).
• Решение Кабинета министров № 10 от 2019 года: Исполнительные положения Федерального закона № 20 от 2018 года (Регламенты AML).
• Федеральный закон ОАЭ № 7 от 2014 года: О борьбе с террористическими преступлениями.
• Федеральный уголовный закон ОАЭ № 3 от 1987 года с изменениями (Уголовный кодекс).
• Федеральный закон ОАЭ о уголовном процессе № 35 от 1992 года с изменениями (Закон о уголовном процессе).
• Федеральный закон ОАЭ № 5 от 2012 года: О борьбе с киберпреступлениями.
• Решение SCA (17/R) 2010 года о процедурах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
• Регламенты Центрального банка ОАЭ по процедурам противодействия отмыванию денег, в частности, Circular No. 24/2000 и его изменения уведомлениями № 1045/2004 и 2922/2008.
• Любые санкции Организации Объединенных Наций, применимые через ратификацию ОАЭ.
• В соответствии с Регламентами финансовым учреждениям в ОАЭ предписывается применять риск-ориентированный подход для выполнения своих юридических обязательств. Это требование применяется к таким действиям, как привлечение клиентов и проведение периодических оценок AML. LLC KUENTECH полностью привержена внедрению надежной программы соблюдения на основе оценки рисков в строгом соответствии как с юридическими предписаниями, так и с лучшими практиками в отрасли.

Следственные полномочия и уголовное преследование

Контроль за отчетностью и расследованием подозрительных незаконных финансовых действий в ОАЭ осуществляется Финансовой разведывательной службой (FIU), действующей при Центральном банке ОАЭ. Государственное обвинение сохраняет за собой полномочия инициировать судебные разбирательства, которые рассматриваются в уголовных судах.

Защита

Регламенты не предоставляют конкретных защит от обвинений в отмывании денег. Защита в соответствии с законодательством ОАЭ по обвинениям в отмывании денег не отличается от защиты, доступной для других уголовных преступлений.

Важно отметить, что уголовные дела, связанные с отмыванием денег, не могут быть разрешены путем соглашений о примирении или признания вины. Как только Государственный прокурор определяет, что действия составляют преступление отмывания денег, дело должно быть передано в уголовные суды.

Обнаружение необычных/подозрительных транзакций

Как организация, работающая в модели розничной торговли B2C, транзакции LLC KUENTECH в основном включают отдельные транзакции в диапазоне от 9 до 999 долларов. В соответствии с юридическими обязательствами каждая транзакция подлежит тщательному процессу ручного одобрения с применением принципов должной осмотрительности.

Этот строгий подход обеспечивает обнаружение транзакций, которые могут показаться аномальными, нерегулярными или подозрительными. LLC KUENTECH также обязуется хранить все соответствующие записи и документы в течение минимум пяти лет в соответствии с юридическими и нормативными требованиями.

Оценка рисков

LLC KUENTECH поддерживает специализированное подразделение по управлению рисками, ответственное за ручное изучение профилей клиентов и проведение комплексных оценок рисков. Должная осмотрительность осуществляется тщательно после оценки рейтингов рисков клиентов, что обеспечивает соответствие применимым рамкам.

Решения и санкции

Несоблюдение установленных стандартов может привести к административным санкциям, включая предупреждения, денежные штрафы, приостановление бизнес-деятельности, ответственность высшего руководства и назначение наблюдателей.

В случае осуждения за отмывание денег Закон AML предписывает финансовые штрафы в диапазоне от 100 000 до 10 миллионов дирхамов ОАЭ, а также потенциальное лишение свободы на срок до 10 лет.

Обязанности LLC KUENTECH

Идентифицировать потенциальные риски, связанные с преступной деятельностью.

Проводить постоянные оценки рисков.

Установить внутренние контрольные механизмы и политики для управления рисками.

Реализовать соответствующие процедуры должной осмотрительности.

Соблюдать директивы Организации Объединенных Наций в отношении финансирования терроризма и распространения оружия.

Предотвращать отношения с фиктивными банками или организациями.

Обучение и осведомленность

Сотрудники LLC KUENTECH должны проходить ежегодное обучение по AML/CFT, которое включает:

Идентификацию и отчетность о подозрительных транзакциях.

Примеры отмывания денег/финансирования терроризма, связанных с продуктами и услугами компании.

Внутренние политики по предотвращению отмывания денег и эскалации подозрительной деятельности.

Записи об обучении, журналы посещаемости и учебные материалы должны быть сохранены. Обновления в законах и политиках AML/CFT должны быть доведены до сведения соответствующего персонала.

Назначенная команда по соблюдению

Команда по управлению рисками будет проводить регулярные проверки соблюдения. Назначенный сотрудник по соблюдению будет контролировать программу AML/CFT и координировать повседневные операции для обеспечения соблюдения юридических и нормативных требований.