LLC KUENTECH твёрдо привержена предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от санкций. Неукоснительное соблюдение применимых законов и нормативных актов служит защите репутации LLC KUENTECH и поддержанию общественного доверия к LLC KUENTECH.

В связи с этим LLC KUENTECH целесообразно разработать политику противодействия отмыванию денег (AML), которая определяет предписанные меры, подлежащие соблюдению, с целью обеспечения эффективного выполнения руководящих принципов, способствующих достижению общих организационных целей, при одновременном гарантировании соответствия нормативной структуре, регулирующей деятельность определённых нефинансовых предприятий и профессий (DNFBP) в Грузии. Сфера действия политики AML распространяется на все организации, в которых LLC KUENTECH имеет долю участия.

Цели политики

• Установить точные и однозначные политики для LLC KUENTECH в отношении вопросов отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от санкций.
• Предоставить ясные и сжатые разъяснения обязанностей по соблюдению требований, которые обязаны выполнять все сотрудники.
• Предоставить сотрудникам рекомендации относительно их повседневной деловой деятельности в соответствии с требованиями законодательства.
• Способствовать формированию рабочей среды, поддерживающей культуру соблюдения правовых норм в том, как сотрудники выполняют свои обязанности.

Определение отмывания денег

В соответствии с положениями, изложенными в статье 194 Criminal Code of Georgia и Законе о противодействии отмыванию денег (AML), преступление отмывания денег определяется как совершение любого из следующих действий с осознанием того, что соответствующие средства получены преступным путём:

• Переводит или перемещает доходы либо распоряжается средствами/доходами с намерением скрыть или замаскировать их источник.
• Скрывает или маскирует подлинный характер, источник или местонахождение доходов, включая способ распоряжения ими.
• Приобретает, владеет или использует доходы при их получении.
• Помогает лицу, совершившему тяжкое преступление/правонарушение, избежать наказания.

Важно отметить, что отмывание денег всегда является умышленным деянием и не может быть совершено по простой неосторожности. Тем не менее, LLC KUENTECH признаёт, что деяния, демонстрирующие грубую неосторожность, в частности связанные с непредоставлением сообщений о подозрениях в преступной деятельности в Financial Intelligence Unit (FIU), могут повлечь уголовную ответственность.

Законы и нормативные акты

LLC KUENTECH подпадает под действие и соблюдает следующие законы и нормативные акты:

• Law of Georgia on Facilitating the Prevention of Money Laundering and the Financing of Terrorism (2019) (Закон AML).
• Criminal Code of Georgia, в частности статья 194 (Легализация незаконных доходов) и статья 331¹ (Финансирование терроризма).
• Law of Georgia on Combating Terrorism.
• Постановления и приказы, изданные National Bank of Georgia и Financial Monitoring Service of Georgia в отношении процедур противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
• Рекомендации Financial Action Task Force (FATF) и стандарты Комитета MONEYVAL Совета Европы.
• Любые санкции Совета Безопасности Организации Объединённых Наций, применимые посредством ратификации Грузией.
• В соответствии с Нормативными актами финансовым учреждениям и обязанным субъектам в Грузии предписано применять риск-ориентированный подход для выполнения своих правовых обязательств. Это требование распространяется на такие виды деятельности, как привлечение клиентов и проведение периодических оценок AML. LLC KUENTECH полностью привержена внедрению надёжной риск-ориентированной программы соблюдения требований в строгом соответствии как с правовыми предписаниями, так и с передовыми отраслевыми практиками.

Полномочия по расследованию и уголовное преследование

Надзор за предоставлением сообщений и расследованием подозрительной незаконной финансовой деятельности в Грузии осуществляет Financial Monitoring Service of Georgia, который выступает в качестве Financial Intelligence Unit (FIU) страны. Prosecutor’s Office of Georgia сохраняет за собой полномочия по возбуждению судебного производства, которое рассматривается в уголовных судах.

Средства защиты

Нормативные акты не предусматривают специальных средств защиты по обвинениям в отмывании денег. Средства защиты по обвинениям в отмывании денег согласно законодательству Грузии не отличаются от тех, которые доступны при других уголовных преступлениях.

Важно отметить, что уголовное производство, связанное с отмыванием денег, не может быть урегулировано путём мирового соглашения или сделки о признании вины. Как только прокурор определяет, что действия образуют преступление отмывания денег, дело должно быть передано в уголовные суды.

Выявление необычных/подозрительных операций

Будучи организацией, работающей в розничной модели «бизнес для потребителя» (B2C), операции LLC KUENTECH преимущественно представляют собой индивидуальные транзакции в диапазоне от $9 to $999. В соответствии с правовыми обязательствами каждая транзакция подвергается тщательному процессу ручного утверждения с применением принципов должной осмотрительности.

Этот строгий подход обеспечивает выявление операций, которые могут показаться ненормальными, нерегулярными или подозрительными. LLC KUENTECH также обязуется хранить все соответствующие записи и документы не менее пяти лет в соответствии с правовыми и нормативными требованиями.

Оценка риска

LLC KUENTECH располагает специализированным подразделением по управлению рисками, отвечающим за ручную проверку профилей клиентов и проведение комплексных оценок рисков. Должная осмотрительность осуществляется в полном объёме после оценки рейтингов риска клиентов, обеспечивая соблюдение применимых нормативных рамок.

Постановления и санкции

Несоблюдение установленных стандартов может повлечь административные санкции, включая предупреждения, денежные штрафы, приостановление деятельности, ответственность высшего руководства и назначение наблюдателей.

В случае осуждения за отмывание денег законодательство Грузии предусматривает денежные штрафы и лишение свободы на срок до двенадцати лет в зависимости от тяжести преступления.

Обязательства LLC KUENTECH

Выявлять потенциальные риски, связанные с преступной деятельностью.

Проводить постоянную оценку рисков.

Устанавливать внутренние средства контроля и политики для управления рисками.

Внедрять надлежащие процедуры должной осмотрительности.

Соблюдать директивы Организации Объединённых Наций в отношении финансирования терроризма и распространения оружия.

Предотвращать отношения с банками-оболочками или организациями-оболочками.

Обучение и осведомлённость

Сотрудники LLC KUENTECH проходят ежегодное обучение по AML/CFT, которое включает:

Выявление и сообщение о подозрительных операциях.

Примеры отмывания денег/финансирования терроризма, связанные с продуктами и услугами компании.

Внутренние политики по предотвращению отмывания денег и эскалации подозрительной деятельности.

Ведутся записи об обучении, журналы посещаемости и учебные материалы. Обновления законов и политик AML/CFT доводятся до сведения соответствующего персонала.

Назначенная команда по соблюдению требований

Команда по управлению рисками проводит регулярное тестирование на соответствие требованиям. Назначенный сотрудник по соблюдению требований (Compliance Officer) осуществляет надзор за программой AML/CFT и координирует повседневную деятельность для обеспечения соблюдения правовых и нормативных требований.