LLC KUENTECH는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 제재 회피의 방지에 확고히 헌신합니다. 관련 법률 및 규정의 변함없는 준수는 LLC KUENTECH의 명성을 보호하고 LLC KUENTECH에 대한 대중의 신뢰를 유지하는 역할을 합니다.

따라서 LLC KUENTECH는 준수해야 할 규정된 조치를 명시하는 자금세탁방지(AML) 정책을 수립하는 것이 바람직하며, 이는 조직 전반의 목표 달성을 지원하는 지침의 효율적 실행을 보장하는 동시에 조지아의 지정 비금융 사업체 및 전문직(DNFBP)을 규율하는 규제 체계와의 부합을 보장하는 것을 목표로 합니다. AML 정책의 적용 범위는 LLC KUENTECH가 소유 지분을 보유한 모든 법인을 포괄합니다.

정책 목표

• 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 제재 회피 문제와 관련하여 LLC KUENTECH를 위한 정확하고 명확한 정책을 수립하기 위함.
• 모든 직원이 이행해야 할 준수 책임에 대해 명확하고 간결한 설명을 제공하기 위함.
• 법적 요구사항에 부합하는 일상 업무 활동에 관하여 직원들에게 지침을 제공하기 위함.
• 직원들이 업무를 수행하는 방식에서 법적 규정 준수의 문화를 유지하는 업무 환경을 조성하기 위함.

자금 세탁의 정의

Criminal Code of Georgia 제194조 및 자금세탁방지(AML) 법률에 명시된 규정에 따라, 자금 세탁 범죄는 관련 자금이 범죄 행위로부터 파생되었음을 인지한 상태에서 다음 활동 중 어느 하나에 관여하는 것으로 정의됩니다:

• 수익을 이전 또는 이동하거나, 그 출처를 은닉 또는 위장할 의도로 자금/수익을 처분하는 행위.
• 처분 방식을 포함하여 수익의 진정한 성격, 출처 또는 소재를 은닉 또는 위장하는 행위.
• 수익을 수령한 후 이를 취득, 점유 또는 사용하는 행위.
• 중죄/경범죄를 저지른 자가 처벌을 면하도록 조력하는 행위.

자금 세탁은 항상 고의적인 행위이며 단순한 과실로는 성립될 수 없다는 점에 유의하는 것이 필수적입니다. 그러나 LLC KUENTECH는 중대한 과실을 보이는 행위, 특히 범죄 혐의를 Financial Intelligence Unit (FIU)에 보고하지 못한 행위는 형사 책임을 초래할 수 있음을 인정합니다.

법률 및 규정

LLC KUENTECH는 다음의 법률 및 규정의 적용을 받으며 이를 준수합니다:

• Law of Georgia on Facilitating the Prevention of Money Laundering and the Financing of Terrorism (2019) (AML 법률).
• Criminal Code of Georgia, 특히 제194조(불법 소득의 합법화) 및 제331¹조(테러 자금 조달).
• Law of Georgia on Combating Terrorism.
• 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 절차에 관하여 National Bank of Georgia 및 Financial Monitoring Service of Georgia가 발령한 결의 및 명령.
• Financial Action Task Force (FATF)의 권고사항 및 유럽평의회 MONEYVAL 위원회의 기준.
• 조지아의 비준을 통해 적용 가능한 모든 국제연합 안전보장이사회 제재.
• 규정에 따라, 조지아의 금융 기관 및 의무 대상 법인은 법적 의무를 이행하기 위해 위험 기반 접근법을 채택하도록 의무화되어 있습니다. 이 요구사항은 고객 온보딩 및 정기적 AML 평가 수행과 같은 활동에 적용됩니다. LLC KUENTECH는 법적 의무와 업계 최고 모범 사례 모두에 엄격히 부합하는 강력한 위험 기반 준수 프로그램을 시행하는 데 전적으로 헌신합니다.

조사 권한 및 형사 집행

조지아에서 불법 의심 금융 행위의 보고 및 조사에 대한 감독은 해당 국가의 Financial Intelligence Unit (FIU) 역할을 하는 Financial Monitoring Service of Georgia의 관할에 속합니다. Prosecutor's Office of Georgia는 법적 절차를 개시할 권한을 보유하며, 이는 형사 법원에서 심리됩니다.

항변

규정은 자금 세탁 혐의에 대한 특정한 항변을 제공하지 않습니다. 자금 세탁 혐의에 대한 조지아 법률상의 항변은 다른 형사 범죄에 대해 이용 가능한 항변과 구별되지 않습니다.

자금 세탁과 관련된 형사 절차는 합의 또는 유죄 인정 협상을 통해 해결될 수 없다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. Prosecutor가 행위가 자금 세탁 범죄에 해당한다고 판단하면, 해당 사건은 형사 법원에 회부되어야 합니다.

비정상적/의심스러운 거래의 탐지

소매 기업 대 소비자(B2C) 모델 내에서 운영되는 법인으로서, LLC KUENTECH의 거래는 주로 $9 to $999 범위의 개별 거래로 구성됩니다. 법적 의무를 준수하여, 각 거래는 실사 원칙을 적용한 세심한 수동 승인 절차를 거칩니다.

이러한 엄격한 접근법은 비정상적이거나 불규칙하거나 의심스러워 보일 수 있는 거래의 탐지를 보장합니다. LLC KUENTECH는 또한 법적 및 규제 요구사항을 준수하여 모든 관련 기록 및 문서를 최소 5년간 보관할 것을 약속합니다.

위험 등급

LLC KUENTECH는 고객 프로필을 수동으로 검토하고 종합적인 위험 평가를 수행하는 전담 위험 관리 부서를 유지합니다. 고객 위험 등급에 대한 평가에 따라 실사가 철저히 수행되어 관련 체계의 준수를 보장합니다.

결의 및 제재

확립된 기준의 미준수는 경고, 금전적 벌금, 사업 활동 정지, 고위 경영진의 책임, 감독관 임명을 포함한 행정 제재를 초래할 수 있습니다.

자금 세탁으로 유죄 판결을 받는 경우, 조지아 법률은 범죄의 중대성에 따라 금전적 벌금 및 최대 12년의 징역을 규정합니다.

LLC KUENTECH의 의무

범죄 활동과 관련된 잠재적 위험을 식별합니다.

지속적인 위험 평가를 수행합니다.

위험을 관리하기 위한 내부 통제 및 정책을 수립합니다.

적절한 실사 절차를 시행합니다.

테러 자금 조달 및 무기 확산에 관한 국제연합 지침을 준수합니다.

유령 은행 또는 조직과의 관계를 방지합니다.

교육 및 인식 제고

LLC KUENTECH의 직원은 다음을 포함하는 연례 AML/CFT 교육을 받습니다:

의심스러운 거래의 식별 및 보고.

회사 제품 및 서비스와 관련된 자금 세탁/테러 자금 조달의 사례.

자금 세탁 방지 및 의심 활동의 보고 상향을 위한 내부 정책.

교육 기록, 출석 일지 및 교육 자료가 보관됩니다. AML/CFT 법률 및 정책의 변경 사항은 관련 직원에게 전달됩니다.

지정 준수 팀

위험 관리 팀은 정기적인 준수 테스트를 수행합니다. 지정된 준수 책임자(Compliance Officer)는 AML/CFT 프로그램을 감독하고 법적 및 규제 요구사항의 준수를 보장하기 위해 일상 운영을 조율합니다.