LLC KUENTECH은(는) 자금 세탁, 테러 자금 조달, 제재 회피 방지에 확고히 의무하고 있습니다. 적용 가능한 법률 및 규정을 준수함으로써 LLC KUENTECH의 명성을 보호하고 LLC KUENTECH에 대한 공중의 신뢰를 유지합니다.

따라서 LLC KUENTECH은(는) 규정된 조치를 규정하는 자금 세탁 방지(AML) 정책을 수립하는 것이 권장되며, 이는 조직의 광범위한 목표 달성을 지원하는 지침을 효율적으로 이행하도록 보장하면서 아랍에미리트(UAE)의 지정 비금융 사업 및 직업(DNFBP)을 규율하는 규제 체계를 준수함을 보장합니다. AML 정책의 범위는 LLC KUENTECH이(가) 소유권 이익을 보유하는 모든 개체를 포함합니다.

정책 목표

• 자금 세탁, 테러 자금 조달, 제재 회피와 관련된 사항에 관해 LLC KUENTECH을(를) 위한 명확하고 모호하지 않은 정책을 수립합니다.
• 모든 직원이 준수해야 할 준수 책임에 대한 명확하고 간결한 설명을 제공합니다.
• 법적 요구사항과 부합하는 일상 업무 활동에 관해 직원에게 지침을 제공합니다.
• 직원이 자신의 업무를 수행하는 방식에서 법적 규정 준수 문화를 유지하는 업무 환경을 조성합니다.

자금 세탁의 정의

자금 세탁 방지(AML) 법률 제2조에 명시된 규정에 따르면, 자금 세탁 범죄는 관련 자금이 범죄 행위에서 파생된 것으로 알면서 다음 활동 중 하나에 참여하는 것으로 정의됩니다:

• 수익금을 양도 또는 이동하거나 자금/수익금을 처분하되 그 출처를 은폐하거나 위장할 의도로 합니다.
• 처분 방식을 포함하여 수익금의 진정한 성질, 출처 또는 위치를 은폐하거나 위장합니다.
• 수익금을 받은 후 취득, 소유 또는 사용합니다.
• 중죄/경범죄를 저지른 사람이 처벌을 피하도록 돕습니다.

자금 세탁은 항상 고의적인 행위이며 단순한 과실을 통해서는 저질러질 수 없다는 점을 유의해야 합니다. 그러나 LLC KUENTECH은(는) 특히 금융정보단위(FIU)에 범죄 의혹을 보고하지 않는 행위를 포함하는 중대한 과실을 나타내는 행위가 형사 책임을 초래할 수 있음을 인정합니다.

법률 및 규정

LLC KUENTECH은(는) 다음의 법률 및 규정을 준수합니다:

• 아랍에미리트 연방법 제20호 2018년: 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 및 불법 조직의 자금 조달 저지(AML 법률)
• 내각 결의 제10호 2019년: 연방법 제20호 2018년 이행 규정(AML 규정)
• 아랍에미리트 연방법 제7호 2014년: 테러 범죄 저지
• 아랍에미리트 연방 형법 제3호 1987년(개정)(형법)
• 아랍에미리트 연방 형사 절차법 제35호 1992년(개정)(형사 절차법)
• 아랍에미리트 연방법 제5호 2012년: 사이버 범죄 저지
• SCA 결정 (17/R) 2010년 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 저지 절차 관련
• 자금 세탁 방지 절차와 관련한 아랍에미리트 중앙은행 규정, 특히 회람 제24호/2000 및 통지서 제1045호/2004 및 제2922호/2008에 의한 개정
• 아랍에미리트에 의한 비준을 통해 적용되는 모든 유엔 제재
• 규정에 따르면, 아랍에미리트의 금융 기관은 고객 온보딩 및 정기적 AML 평가 실시와 같은 활동에 대해 법적 의무를 이행하기 위해 위험 기반 접근 방식을 채택해야 합니다. LLC KUENTECH은(는) 법적 위임장과 업계 최고의 관행에 엄격히 부합하는 강건한 위험 기반 준수 프로그램 이행에 완전히 의무하고 있습니다.

수사권 및 형사 집행

아랍에미리트의 의심되는 불법 금융 행위에 관한 보고 및 수사 감시는 아랍에미리트 중앙은행에서 운영하는 금융정보단위(FIU)에서 담당합니다. 공공 검찰은 형사 법원에서 판결되는 법적 절차를 개시할 권한을 유지합니다.

항변

규정은 자금 세탁 혐의에 대한 구체적인 항변을 제공하지 않습니다. 자금 세탁 혐의에 대한 아랍에미리트 법률상 항변은 다른 범죄로 인해 이용 가능한 항변과 다르지 않습니다.

자금 세탁과 관련된 형사 절차는 합의 또는 유죄 인정을 통해 해결될 수 없다는 점이 중요합니다. 공공 검사가 행위가 자금 세탁 범죄에 해당한다고 판단하면 사건은 형사 법원에 회부되어야 합니다.

비정상/의심거래 탐지

소매 기업 대 소비자(B2C) 모델 내에서 운영하는 개체로서, LLC KUENTECH의 거래는 주로 $9에서 $999까지의 개별 거래를 포함합니다. 법적 의무 준수 차원에서 각 거래는 실사 원칙을 적용하는 세밀한 수동 승인 프로세스의 대상입니다.

이러한 엄격한 접근 방식은 비정상적이거나 불규칙하거나 의심스러워 보이는 거래 탐지를 보장합니다. LLC KUENTECH은(는) 또한 법적 및 규제 요구사항을 준수하여 최소 5년 동안 모든 관련 기록 및 문서를 보유하기로 의무하고 있습니다.

위험 등급

LLC KUENTECH은(는) 클라이언트 프로필을 수동으로 검토하고 포괄적인 위험 평가를 수행할 책임이 있는 전담 위험 관리 부서를 유지합니다. 고객 위험 등급 평가 후 실사를 철저히 수행하여 적용 가능한 프레임워크 준수를 보장합니다.

결의 및 제재

확립된 표준 준수 실패는 경고, 금전적 벌금, 업무 활동 중단, 고위 경영진의 책임, 그리고 감시자 임명을 포함한 행정 제재로 이어질 수 있습니다.

자금 세탁으로 유죄 판결 시 AML 법률은 10년 이하의 징역에 더하여 AED 100,000에서 AED 1,000만까지의 금전 벌금을 규정합니다.

LLC KUENTECH의 의무

범죄 활동과 관련된 잠재적 위험을 식별합니다.

진행 중인 위험 평가를 수행합니다.

위험 관리를 위한 내부 통제 및 정책을 수립합니다.

적절한 실사 절차를 이행합니다.

테러 자금 조달 및 무기 확산에 관한 유엔 지시를 준수합니다.

페이퍼 뱅크 또는 조직과의 관계를 방지합니다.

교육 및 인식

LLC KUENTECH의 직원은 다음을 포함하는 연간 AML/CFT 교육을 받습니다:

의심거래의 식별 및 보고

회사의 상품 및 서비스와 관련된 자금 세탁/테러 자금 조달의 예시

자금 세탁 방지 및 의심 활동 확대를 위한 내부 정책

교육 기록, 참석 로그, 교육 자료는 유지됩니다. AML/CFT 법률 및 정책의 업데이트는 관련 직원에게 전달됩니다.

지정된 준수 팀

위험 관리 팀은 정기적인 준수 테스트를 수행합니다. 지정된 준수 담당자는 AML/CFT 프로그램을 감독하고 법적 및 규제 요구사항 준수를 보장하기 위해 일상적인 운영을 조정합니다.