LLC KUENTECH è fermamente impegnata nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e dell'evasione delle sanzioni. Un rispetto costante delle leggi e dei regolamenti applicabili servirà a tutelare la reputazione di LLC KUENTECH e a mantenere la fiducia pubblica in LLC KUENTECH.

Pertanto, è consigliabile che LLC KUENTECH stabilisca una politica anti-riciclaggio (AML) che delinei le misure prescritte da osservare, con l'obiettivo di garantire l'esecuzione efficiente delle linee guida che supportano il raggiungimento degli obiettivi organizzativi generali, garantendo al contempo la conformità con la struttura normativa che regola le attività e le professioni non finanziarie designate (DNFBP) negli Emirati Arabi Uniti (UAE). L'ambito della politica AML comprenderà tutte le entità in cui LLC KUENTECH detiene interessi di proprietà.

Obiettivi della Politica

• Stabilire politiche precise e inequivocabili per LLC KUENTECH riguardo alle questioni di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e evitamento delle sanzioni.
• Fornire spiegazioni chiare e concise delle responsabilità di conformità che tutti i dipendenti sono obbligati a rispettare.
• Offrire orientamenti ai dipendenti riguardo alle loro attività lavorative quotidiane in conformità con i requisiti legali.
• Promuovere un ambiente di lavoro che sostenga una cultura di rispetto delle normative legali nel modo in cui i dipendenti svolgono i loro doveri.

Definizione di Riciclaggio di Denaro

Secondo le disposizioni delineate nell'Articolo 2 della Legge sul Riciclaggio di Denaro (AML), il reato di riciclaggio di denaro è definito come il coinvolgimento in una delle seguenti attività con la consapevolezza che i fondi coinvolti derivano da un atto criminale:

• Trasferisce o sposta i proventi, o dispone dei fondi/proventi con l'intento di nascondere o travisare la loro origine.
• Nasconde o travisa la vera natura, origine o ubicazione dei proventi, incluso il modo di smaltimento.
• Acquisisce, possiede o utilizza i proventi al momento della ricezione.
• Assiste la persona che ha commesso il reato a sfuggire alla punizione.

È essenziale notare che il riciclaggio di denaro è sempre un atto intenzionale e non può essere commesso per mera negligenza. Tuttavia, LLC KUENTECH riconosce che atti che mostrano grave negligenza, in particolare quelli che coinvolgono il mancato rapporto di sospetti di criminalità all'Unità di Intelligenza Finanziaria (FIU), possono comportare responsabilità penale.

Leggi e Regolamenti

LLC KUENTECH è soggetta e rispetta le seguenti leggi e regolamenti:

• Legge Federale degli UAE n. 20 del 2018: Legge sul Riciclaggio di Denaro e Combattimento del Finanziamento del Terrorismo e del Finanziamento di Organizzazioni Illegali (Legge AML).
• Risoluzione del Consiglio dei Ministri n. 10 del 2019: Regolamenti di Attuazione della Legge Federale n. 20 del 2018 (Regolamenti AML).
• Legge Federale degli UAE n. 7 del 2014: Combattimento dei Crimini di Terrorismo.
• Codice Penale Federale degli UAE n. 3 del 1987 come modificato (Codice Penale).
• Legge Federale degli UAE n. 35 del 1992 come modificata (Legge sulle Procedure Penali).
• Legge Federale degli UAE n. 5 del 2012: Combattimento dei Crimini Informatici.
• Decisione SCA (17/R) del 2010 riguardante le Procedure di Combattimento del Riciclaggio di Denaro e del Finanziamento del Terrorismo.
• Regolamenti della Banca Centrale degli UAE riguardanti le Procedure per il Riciclaggio di Denaro, in particolare la Circolare n. 24/2000 e le sue modifiche tramite Avvisi n. 1045/2004 e 2922/2008.
• Qualsiasi sanzione delle Nazioni Unite applicabile tramite ratifica da parte degli UAE.
• In conformità con i Regolamenti, è obbligatorio per le istituzioni finanziarie negli UAE adottare un approccio basato sul rischio per adempiere ai loro obblighi legali. Questo requisito si applica ad attività come l'onboarding dei clienti e la conduzione di valutazioni AML periodiche. LLC KUENTECH è pienamente impegnata a implementare un robusto programma di conformità basato sul rischio in stretta conformità con i mandati legali e le migliori pratiche leader del settore.

Poteri Investigativi e Esecuzione Penale

Il controllo della segnalazione e dell'indagine su condotte finanziarie illecite sospette negli UAE è di competenza dell'Unità di Intelligenza Finanziaria (FIU) che opera sotto la Banca Centrale degli UAE. La Pubblica Accusa mantiene l'autorità di avviare procedimenti legali, che sono giudicati nei tribunali penali.

Difese

I Regolamenti non forniscono difese specifiche contro le accuse di riciclaggio di denaro. Le difese secondo la legge degli UAE per le accuse di riciclaggio di denaro non sono distinte da quelle disponibili per altri reati penali.

È importante notare che i procedimenti penali relativi al riciclaggio di denaro non possono essere risolti tramite transazioni o accordi di patteggiamento. Una volta che il Pubblico Ministero determina che le azioni costituiscono un reato di riciclaggio di denaro, il caso deve essere deferito ai tribunali penali.

Rilevamento di Transazioni Insolite/Sospette

In quanto entità che opera nel modello di business al consumo (B2C), le transazioni di LLC KUENTECH coinvolgono prevalentemente transazioni individuali che vanno da $9 a $999. In aderenza agli obblighi legali, ogni transazione è soggetta a un meticoloso processo di approvazione manuale che applica principi di diligenza.

Questo approccio rigoroso garantisce il rilevamento di transazioni che possono apparire anomale, irregolari o sospette. LLC KUENTECH si impegna inoltre a conservare tutti i registri e i documenti pertinenti per un minimo di cinque anni, in conformità con i requisiti legali e normativi.

Valutazione del Rischio

LLC KUENTECH mantiene un'unità di gestione del rischio dedicata, responsabile dell'esame manuale dei profili dei clienti e della conduzione di valutazioni complete del rischio. La diligenza è eseguita in modo approfondito seguendo una valutazione delle classificazioni di rischio dei clienti, garantendo la conformità con i quadri applicabili.

Risoluzioni e Sanzioni

La non conformità agli standard stabiliti può comportare sanzioni amministrative, tra cui avvertimenti, multe pecuniarie, sospensione delle attività commerciali, responsabilità della direzione e nomina di osservatori.

In caso di condanna per riciclaggio di denaro, la Legge AML prevede sanzioni finanziarie che vanno da AED 100.000 a AED 10 milioni, oltre a potenziali pene detentive fino a 10 anni.

Obblighi di LLC KUENTECH

Identificare i potenziali rischi associati ad attività criminali.

Condurre valutazioni del rischio continue.

Stabilire controlli interni e politiche per gestire i rischi.

Implementare procedure di diligenza appropriate.

Conformarsi alle direttive delle Nazioni Unite riguardanti il finanziamento del terrorismo e la proliferazione delle armi.

Prevenire relazioni con banche o organizzazioni fantasma.

Formazione e Consapevolezza

I dipendenti di LLC KUENTECH riceveranno una formazione annuale AML/CFT, che include:

Identificazione e segnalazione di transazioni sospette.

Esempi di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo relativi ai prodotti e servizi dell'azienda.

Politiche interne per prevenire il riciclaggio di denaro e l'escalation di attività sospette.

I registri di formazione, i registri di presenza e i materiali didattici saranno mantenuti. Gli aggiornamenti alle leggi e alle politiche AML/CFT saranno comunicati al personale pertinente.

Team di Conformità Designato

Il team di gestione del rischio eseguirà test di conformità regolari. Un Responsabile della Conformità designato supervisionerà il programma AML/CFT e coordinerà le operazioni quotidiane per garantire l'aderenza ai requisiti legali e normativi.