LLC KUENTECH धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रतिबंधों से बचने की रोकथाम के प्रति दृढ़ता से प्रतिबद्ध है। लागू कानूनों और विनियमों के प्रति अडिग अनुपालन LLC KUENTECH की प्रतिष्ठा की रक्षा करेगा और LLC KUENTECH में सार्वजनिक विश्वास को बनाए रखेगा।

इसलिए, यह सलाह दी जाती है कि LLC KUENTECH एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नीति स्थापित करे जो निर्धारित उपायों को स्पष्ट रूप से परिभाषित करे, जिसका उद्देश्य उन दिशानिर्देशों के प्रभावी कार्यान्वयन को सुनिश्चित करना है जो समग्र संगठनात्मक लक्ष्यों की प्राप्ति का समर्थन करते हैं, जबकि जॉर्जिया में निर्धारित गैर-वित्तीय व्यवसायों और पेशेवरों (DNFBP) को नियंत्रित करने वाली नियामक संरचना के साथ अनुपालन की गारंटी देते हैं। AML नीति का दायरा उन सभी संस्थाओं को शामिल करेगा जिनमें LLC KUENTECH के स्वामित्व के हित हैं।

नीति के उद्देश्य

• धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रतिबंधों से बचने के मामलों में LLC KUENTECH के लिए सटीक और स्पष्ट नीतियों की स्थापना करना।
• सभी कर्मचारियों द्वारा पूरा किए जाने वाले अनुपालन जिम्मेदारियों के स्पष्ट और संक्षिप्त स्पष्टीकरण प्रदान करना।
• कर्मचारियों को कानूनी आवश्यकताओं के अनुरूप उनके दैनिक व्यावसायिक गतिविधियों के संबंध में मार्गदर्शन प्रदान करना।
• एक कार्य वातावरण को बढ़ावा देना जो कर्मचारियों द्वारा अपने कर्तव्यों का निर्वहन करते समय कानूनी विनियमों के पालन की संस्कृति को बनाए रखता है।

धन शोधन की परिभाषा

Criminal Code of Georgia के अनुच्छेद 194 और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) कानून में उल्लिखित प्रावधानों के अनुसार, धन शोधन का अपराध उन गतिविधियों में संलग्न होना परिभाषित किया गया है जिनमें यह ज्ञान हो कि शामिल धन किसी आपराधिक कार्य से उत्पन्न हुआ है:

• आय के स्रोत को छिपाने या छुपाने के इरादे से आय को स्थानांतरित करना या हिलाना, या धन/आय का निपटान करना।
• आय की वास्तविक प्रकृति, स्रोत, या स्थान को छिपाना या छुपाना, जिसमें निपटान का तरीका शामिल है।
• आय को प्राप्त करने पर उसे प्राप्त करना, रखना या उपयोग करना।
• जो व्यक्ति अपराध/अपराध का कार्य करता है, उसे दंड से बचने में सहायता करना।

यह ध्यान रखना आवश्यक है कि धन शोधन हमेशा एक जानबूझकर किया गया कार्य होता है और इसे केवल लापरवाही से नहीं किया जा सकता। हालांकि, LLC KUENTECH यह स्वीकार करता है कि ऐसे कार्य जो गंभीर लापरवाही को प्रदर्शित करते हैं, विशेष रूप से वे जो Financial Intelligence Unit (FIU) को आपराधिकता के संदेह की रिपोर्ट करने में विफल रहते हैं, आपराधिक जिम्मेदारी का कारण बन सकते हैं।

कानून और विनियम

LLC KUENTECH निम्नलिखित कानूनों और विनियमों के अधीन है और उनका पालन करता है:

• Law of Georgia on Facilitating the Prevention of Money Laundering and the Financing of Terrorism (2019) (AML कानून)।
• Criminal Code of Georgia, विशेष रूप से अनुच्छेद 194 (अवैध आय का वैधीकरण) और अनुच्छेद 331¹ (आतंकवाद का वित्तपोषण)।
• Law of Georgia on Combating Terrorism।
• एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-वित्तपोषण विरोधी प्रक्रियाओं के संबंध में National Bank of Georgia और Financial Monitoring Service of Georgia द्वारा जारी संकल्प और आदेश।
• Financial Action Task Force (FATF) की सिफारिशें और यूरोप परिषद की MONEYVAL समिति के मानक।
• जॉर्जिया द्वारा अनुसमर्थन के माध्यम से लागू कोई भी संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रतिबंध।
• विनियमों के अनुसार, जॉर्जिया में वित्तीय संस्थानों और बाध्य संस्थाओं के लिए अपने कानूनी दायित्वों को पूरा करने के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाना अनिवार्य है। यह आवश्यकता ग्राहक ऑनबोर्डिंग और नियमित AML आकलन जैसी गतिविधियों पर लागू होती है। LLC KUENTECH कानूनी आदेशों और उद्योग में सर्वोत्तम प्रथाओं के साथ सख्त अनुपालन में एक मजबूत जोखिम-आधारित अनुपालन कार्यक्रम लागू करने के लिए पूरी तरह से प्रतिबद्ध है।

जांच शक्तियाँ और आपराधिक प्रवर्तन

जॉर्जिया में संदिग्ध अवैध वित्तीय आचरण की रिपोर्टिंग और जांच की निगरानी Financial Monitoring Service of Georgia के अधीन है, जो देश की Financial Intelligence Unit (FIU) के रूप में कार्य करती है। Prosecutor’s Office of Georgia के पास कानूनी कार्यवाही शुरू करने का अधिकार है, जिसे आपराधिक अदालतों में निपटाया जाता है।

रक्षा

विनियम धन शोधन के आरोपों के लिए विशिष्ट रक्षा प्रदान नहीं करते हैं। जॉर्जियाई कानून के तहत धन शोधन के आरोपों के लिए रक्षा अन्य आपराधिक अपराधों के लिए उपलब्ध रक्षा से भिन्न नहीं हैं।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि धन शोधन से संबंधित आपराधिक कार्यवाही को निपटान या दोषी स्वीकार करने के समझौतों के माध्यम से हल नहीं किया जा सकता। एक बार जब अभियोजक यह निर्धारित करता है कि कार्य धन शोधन के अपराध के बराबर हैं, तो मामले को आपराधिक अदालतों में भेजा जाना चाहिए।

असामान्य/संदिग्ध लेनदेन का पता लगाना

एक खुदरा व्यवसाय-से-उपभोक्ता (B2C) मॉडल के तहत संचालित होने वाली इकाई के रूप में, LLC KUENTECH के लेनदेन मुख्य रूप से $9 to $999 के बीच व्यक्तिगत लेनदेन शामिल करते हैं। कानूनी दायित्वों के अनुपालन में, प्रत्येक लेनदेन को उचित परिश्रम के सिद्धांतों को लागू करते हुए एक सावधानीपूर्वक मैनुअल अनुमोदन प्रक्रिया के अधीन किया जाता है।

यह कठोर दृष्टिकोण उन लेनदेन का पता लगाने को सुनिश्चित करता है जो असामान्य, अनियमित, या संदिग्ध लग सकते हैं। LLC KUENTECH सभी प्रासंगिक रिकॉर्ड और दस्तावेजों को कानूनी और नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन में न्यूनतम पांच वर्षों तक बनाए रखने के लिए भी प्रतिबद्ध है।

जोखिम रेटिंग

LLC KUENTECH एक समर्पित जोखिम प्रबंधन इकाई बनाए रखता है, जो ग्राहक प्रोफाइल की मैन्युअल जांच और व्यापक जोखिम आकलन करने के लिए जिम्मेदार है। उचित परिश्रम ग्राहक जोखिम रेटिंग के मूल्यांकन के बाद पूरी तरह से किया जाता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि लागू ढांचे के साथ अनुपालन हो।

निर्णय और प्रतिबंध

स्थापित मानकों का पालन न करने पर प्रशासनिक प्रतिबंध लग सकते हैं, जिसमें चेतावनियाँ, मौद्रिक जुर्माना, व्यावसायिक गतिविधियों का निलंबन, वरिष्ठ प्रबंधन की जिम्मेदारी, और पर्यवेक्षकों की नियुक्ति शामिल हैं।

धन शोधन के लिए दोषी ठहराए जाने की स्थिति में, जॉर्जियाई कानून अपराध की गंभीरता के आधार पर मौद्रिक जुर्माना और बारह वर्षों तक की कारावास निर्धारित करता है।

LLC KUENTECH की जिम्मेदारियाँ

आपराधिक गतिविधियों से संबंधित संभावित जोखिमों की पहचान करना।

निरंतर जोखिम आकलन करना।

जोखिम प्रबंधन के लिए आंतरिक नियंत्रण और नीतियाँ स्थापित करना।

उचित उचित परिश्रम प्रक्रियाओं को लागू करना।

आतंकवाद वित्तपोषण और हथियारों के प्रसार के संबंध में संयुक्त राष्ट्र के निर्देशों का पालन करना।

शेल बैंकों या संगठनों के साथ संबंधों को रोकना।

प्रशिक्षण और जागरूकता

LLC KUENTECH के कर्मचारियों को वार्षिक AML/CFT प्रशिक्षण प्राप्त होगा, जिसमें शामिल हैं:

संदिग्ध लेनदेन की पहचान और रिपोर्टिंग।

कंपनी के उत्पादों और सेवाओं से संबंधित धन शोधन/आतंकवादी वित्तपोषण के उदाहरण।

धन शोधन को रोकने और संदिग्ध गतिविधियों के बढ़ने के लिए आंतरिक नीतियाँ।

प्रशिक्षण रिकॉर्ड, उपस्थिति लॉग, और शैक्षिक सामग्री बनाए रखी जाएगी। AML/CFT कानूनों और नीतियों में अपडेट संबंधित कर्मचारियों को सूचित किए जाएंगे।

नियुक्त अनुपालन टीम

जोखिम प्रबंधन टीम नियमित अनुपालन परीक्षण करेगी। एक नियुक्त अनुपालन अधिकारी AML/CFT कार्यक्रम की देखरेख करेगा और कानूनी और नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए दिन-प्रतिदिन के संचालन का समन्वय करेगा।