LLC KUENTECH s'engage fermement à prévenir le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions. Le respect inébranlable des lois et règlements applicables servira à protéger la réputation de LLC KUENTECH et à maintenir la confiance du public envers LLC KUENTECH.

Par conséquent, il est conseillé à LLC KUENTECH d'établir une politique de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) qui délimite les mesures prescrites à observer, visant à garantir l'exécution efficace des directives qui soutiennent l'atteinte des objectifs organisationnels globaux, tout en garantissant la conformité avec la structure réglementaire régissant les entreprises et professions non financières désignées (DNFBP) en Géorgie. Le champ d'application de la politique AML englobera toutes les entités dans lesquelles LLC KUENTECH détient des intérêts de propriété.

Objectifs de la Politique

• Établir des politiques précises et sans ambiguïté pour LLC KUENTECH concernant les questions de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de contournement des sanctions.
• Fournir des explications claires et concises sur les responsabilités de conformité que tous les employés sont tenus de remplir.
• Offrir des conseils aux employés concernant leurs activités commerciales quotidiennes en conformité avec les exigences légales.
• Favoriser un environnement de travail qui maintient une culture de respect des réglementations légales dans la manière dont les employés exécutent leurs tâches.

Définition du Blanchiment de Capitaux

Conformément aux dispositions énoncées à l'article 194 du Code pénal de Géorgie (Criminal Code of Georgia) et à la loi sur la lutte contre le blanchiment de capitaux (AML), l'infraction de blanchiment de capitaux est définie comme l'engagement dans l'une des activités suivantes en sachant que les fonds impliqués proviennent d'un acte criminel :

• Transfère ou déplace les produits, ou dispose des fonds/produits dans l'intention de dissimuler ou de déguiser leur source.
• Dissimule ou déguise la véritable nature, la source ou l'emplacement des produits, y compris la manière de leur disposition.
• Acquiert, possède ou utilise les produits dès leur réception.
• Aide la personne qui a commis le crime ou le délit à échapper à la punition.

Il est essentiel de noter que le blanchiment de capitaux est toujours un acte intentionnel et ne peut être commis par simple négligence. Cependant, LLC KUENTECH reconnaît que des actes présentant une négligence grave, notamment ceux impliquant le non-respect de l'obligation de signaler des soupçons de criminalité à la Cellule de renseignement financier (Financial Intelligence Unit, FIU), peuvent entraîner une responsabilité pénale.

Législations et Réglementations

LLC KUENTECH est soumis à et se conforme aux lois et réglementations suivantes :

• Loi de Géorgie sur la facilitation de la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (2019) (Law of Georgia on Facilitating the Prevention of Money Laundering and the Financing of Terrorism) (Loi AML).
• Code pénal de Géorgie (Criminal Code of Georgia), en particulier l'article 194 (Légalisation de revenus illicites) et l'article 331¹ (Financement du terrorisme).
• Loi de Géorgie sur la lutte contre le terrorisme.
• Résolutions et arrêtés émis par la Banque nationale de Géorgie (National Bank of Georgia) et le Service de surveillance financière de Géorgie (Financial Monitoring Service of Georgia) concernant les procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
• Recommandations du Groupe d'action financière (Financial Action Task Force, FATF) et normes du Comité MONEYVAL du Conseil de l'Europe.
• Toutes les sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies applicables par ratification par la Géorgie.
• Conformément aux règlements, il est obligatoire pour les institutions financières et les entités assujetties en Géorgie d'adopter une approche basée sur le risque pour remplir leurs obligations légales. Cette exigence s'applique à des activités telles que l'intégration des clients et la réalisation d'évaluations périodiques de l'AML. LLC KUENTECH s'engage pleinement à mettre en œuvre un programme de conformité robuste basé sur le risque en stricte conformité avec les mandats légaux et les meilleures pratiques de l'industrie.

Pouvoirs d'Enquête et Application Pénale

La surveillance des signalements et de l'enquête sur les comportements financiers illicites suspects en Géorgie relève du Service de surveillance financière de Géorgie (Financial Monitoring Service of Georgia), qui agit en tant que Cellule de renseignement financier (Financial Intelligence Unit, FIU) du pays. Le Parquet de Géorgie (Prosecutor's Office of Georgia) conserve l'autorité d'engager des poursuites judiciaires, qui sont jugées dans les tribunaux pénaux.

Défenses

Les règlements ne prévoient pas de défenses spécifiques contre les accusations de blanchiment de capitaux. Les défenses en vertu de la loi géorgienne pour les accusations de blanchiment de capitaux ne sont pas distinctes de celles disponibles pour d'autres infractions criminelles.

Il est important de noter que les procédures pénales liées au blanchiment de capitaux ne peuvent pas être résolues par un règlement ou des accords de plaidoyer. Une fois que le procureur détermine que les actions constituent une infraction de blanchiment de capitaux, l'affaire doit être renvoyée aux tribunaux pénaux.

Détection des Transactions Inhabituelles/Suspectes

En tant qu'entité opérant selon le modèle de vente au détail B2C, les transactions de LLC KUENTECH impliquent principalement des transactions individuelles allant de $9 to $999. En conformité avec les obligations légales, chaque transaction est soumise à un processus d'approbation manuelle minutieux appliquant des principes de diligence raisonnable.

Cette approche rigoureuse garantit la détection des transactions qui peuvent sembler anormales, irrégulières ou suspectes. LLC KUENTECH s'engage également à conserver tous les dossiers et documents pertinents pendant une durée minimale de cinq ans, en conformité avec les exigences légales et réglementaires.

Évaluation des Risques

LLC KUENTECH maintient une unité de gestion des risques dédiée, responsable de l'examen manuel des profils clients et de la réalisation d'évaluations de risques complètes. La diligence raisonnable est effectuée de manière approfondie après une évaluation des notations de risque des clients, garantissant la conformité avec les cadres applicables.

Résolutions et Sanctions

Le non-respect des normes établies peut entraîner des sanctions administratives, y compris des avertissements, des amendes monétaires, la suspension des activités commerciales, la responsabilité de la direction et la nomination d'observateurs.

En cas de condamnation pour blanchiment de capitaux, la loi géorgienne prévoit des amendes monétaires et une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à douze ans, selon la gravité de l'infraction.

Obligations de LLC KUENTECH

Identifier les risques potentiels associés aux activités criminelles.

Effectuer des évaluations de risques continues.

Établir des contrôles internes et des politiques pour gérer les risques.

Mettre en œuvre des procédures de diligence raisonnable appropriées.

Se conformer aux directives des Nations Unies concernant le financement du terrorisme et la prolifération des armes.

Prévenir les relations avec des banques ou des organisations fictives.

Formation et Sensibilisation

Les employés de LLC KUENTECH recevront une formation annuelle sur l'AML/CFT, qui comprend :

Identification et signalement des transactions suspectes.

Exemples de blanchiment de capitaux/financement du terrorisme liés aux produits et services de l'entreprise.

Politiques internes pour prévenir le blanchiment de capitaux et l'escalade des activités suspectes.

Les dossiers de formation, les registres de présence et les supports pédagogiques seront conservés. Les mises à jour des lois et politiques AML/CFT seront communiquées au personnel concerné.

Équipe de Conformité Désignée

L'équipe de gestion des risques effectuera des tests de conformité réguliers. Un responsable de la conformité désigné supervisera le programme AML/CFT et coordonnera les opérations quotidiennes pour garantir le respect des exigences légales et réglementaires.